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지난 2001년 9월 초에 「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률안」 및 「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률안」이 비로소 국회를 통과하였고, 2001년 현재 전세계적으로 100여개 국가들이 자금세탁방지법을 제정?시행하게 되었다. FATF 40 1990년 2월 발간된 최초의 FATF 연차보고서(FATF(1990))에는 자금세탁을 방지하기 위해 요구되는 40개 권고가 포함되었다.hwp 자료 (File). 이러한 지난 약 10년간의 발빠른 국제적 움직임과는 대조적으로 한국은 바로 얼마 전까지도 자금세탁방지를 위한 법률적?제도적 장치를 전혀 갖추고 있지 못했었다. 그러다가, 불과 30여 년 전까지만 해도 자금세탁은 몇몇 국가의 국내적 관심사에 불과했었다. 서론 오늘날 자금세탁은 범세계적 관심사이다. 이를 위해,, 현재 IMF는 FATF와 함께 FATF 40의 이행상황 평가와 관련된 후속 보완작업을 진행 중이다.. 구체적으로, 자금세탁방지제도가 담아야 할 내용에 대한 본격적 정책분석이나, 1988년 12월에는  ......

 

 

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경제학 논문 올립니다 한국 자금세탁방지제도의 검토

 

[경제학 논문] 한국 자금세탁방지제도의 검토

 

 

한국 자금세탁방지제도의 검토

제1장. 서론

 

오늘날 자금세탁은 범세계적 관심사이다. 그러나, 불과 30여 년 전까지만 해도 자금세탁은 몇몇 국가의 국내적 관심사에 불과했었다. 1970년 「은행비밀법(The Bank Secrecy Act)」을 통해 자금세탁을 최초로 규제한 미국을 필두로, 일부 영미법계 국가들이 국내적으로 법률적 규제를 실시했을 뿐이다.

하지만, 1970년대부터 서서히 진행되기 시작한 세계 금융경제의 자유화통합화 현상은 정보통신기술의 가속적 발전과 맞물리면서 1980년대부터는 괄목할만한 진전을 이루게 되었다. 그 결과, 광범한 지역에 걸친 자금세탁의 국제적 속성이 두드러지게 되어 1980년대 말에는 국제적 공동대응의 필요성이 대두되었다. 구체적으로, 1988년 12월에는 국제연합(United Nations)과 바젤은행감독위원회(Basel Committee on Banking Supervision)가 각기 자금세탁방지에 관한 협약과 원칙을 채택하면서 ...

 

 

 

한국 자금세탁방지제도의 검토

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

제1장. 서론

 

오늘날 자금세탁은 범세계적 관심사이다. 그러나, 불과 30여 년 전까지만 해도 자금세탁은 몇몇 국가의 국내적 관심사에 불과했었다. 1970년 「은행비밀법(The Bank Secrecy Act)」을 통해 자금세탁을 최초로 규제한 미국을 필두로, 일부 영미법계 국가들이 국내적으로 법률적 규제를 실시했을 뿐이다.

하지만, 1970년대부터 서서히 진행되기 시작한 세계 금융경제의 자유화?통합화 현상은 정보통신기술의 가속적 발전과 맞물리면서 1980년대부터는 괄목할만한 진전을 이루게 되었다. 그 결과, 광범한 지역에 걸친 자금세탁의 국제적 속성이 두드러지게 되어 1980년대 말에는 국제적 공동대응의 필요성이 대두되었다.1) 구체적으로, 1988년 12월에는 국제연합(United Nations)과 바젤은행감독위원회(Basel Committee on Banking Supervision)가 각기 자금세탁방지에 관한 협약과 원칙을 채택하면서 자금세탁방지를 위한 세계 각국의 국내외적 노력이 본격화되기 시작하였다.2)

이러한 맥락에서, 1989년 7월 G-7 결의로 자금세탁에 관한 금융조치전담반(Financial Action Task Force on Money Laundering, 이하 FATF)이 설치되었다. FATF는 자금세탁방지에 관한 40개 권고(Forty Recommendations, 이하 FATF 40)를 1990년 발표(1996년 개정)한 이래 권고의 이행을 전세계적으로 촉구하는 등 지금까지 자금세탁에 관한 국제 활동을 주도해오고 있다.3) FATF는 회원국에 대해서는 연차 자기평가와 정기 상호평가를 통해 FATF 40의 이행을 점검한다. 한편, 비회원국 중 비협조국(Non-Cooperative Countries or Territories)을 가려내기 위해 지난 2000년 2월 FATF는 25개 기준(이하 NCCT 25)을 개발하였고, 이를 잣대로 매년 비협조국을 공표하고 있다. 2002년 1월 현재, 비협조국명단에는 나우루와 필리핀 등 19개 국가가 포함되어 있다(FATF(2001e?f?g?h)). 최근 금융안정성포럼(Financial Stability Forum)과 IMF 집행이사회는 각기 FATF 40을 자금세탁분야의 국제표준으로 인정했으며, 현재 IMF는 FATF와 함께 FATF 40의 이행상황 평가와 관련된 후속 보완작업을 진행 중이다.4)

한편, 1990년대에는 FATF의 다양한 활동에 힘입어 자금세탁방지의 중요성에 대한 인식이 국제적으로 급속히 확산되면서 독일과 스위스 등 대륙법계 국가 및 개발도상국들도 자금세탁방지법률을 속속 제정하는 등 제도를 정비하였다(김홍범(2000b)). 각국의 법률 제정에 있어 FATF 40이 중요한 내용상의 준거(reference)가 되었음은 물론이다. 특히 1990년대 후반에는 금융분야의 국제표준 준수상황에 대한 평가가 국제사회의 관심사로 부상하면서 각국의 자금세탁방지제도 도입은 더욱 가속화되었다. 그리하여, 2001년 현재 전세계적으로 100여개 국가들이 자금세탁방지법을 제정?시행하게 되었다. 최근 국가적 자금세탁방지제도의 중요한 구성요소의 하나로 간주되고 있는 금융정보분석기구(Financial Intelligence Unit, 이하 FIU)를 갖춘 국가도 58개국에 달하게 되었다((IMF and World Bank(2001), Egmont Group(2001b)).

이러한 지난 약 10년간의 발빠른 국제적 움직임과는 대조적으로 한국은 바로 얼마 전까지도 자금세탁방지를 위한 법률적?제도적 장치를 전혀 갖추고 있지 못했었다. 그러다가, 지난 2001년 9월 초에 「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률안」 및 「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률안」이 비로소 국회를 통과하였고, 2001년 11월 말 자금세탁방지법률의5) 시행과 함께 금융정보분석원(KFIU)이 가동하기 시작하였다. 이로써 우리 나라에도 뒤늦게나마 자금세탁방지제도의 기본골격이 마련되었다. 한국의 자금세탁방지법률에 FATF 40이 영향을 미쳤음은 물론이다.6)

우리 나라에서 자금세탁방지제도 도입의 필요성은 1990년대 후반부터 시민단체나 언론 등에 의해 꾸준히 제기되어 왔었다. 그러나 그 논의가 주로 제도의 당위성을 강조하는 시사적 관심의 영역에 머물고 있었을 뿐, 자금세탁방지제도가 담아야 할 내용에 대한 본격적 정책분석이나, FATF 등 국제기구의 자금세탁방지활동에 대한 구체적 이해, 또는 주요 선진국의 제도 운용경험에 대한 상세한 분석은 지금까지 별로 이루어진 바 없다.7) 이러한 갭을 부분적으로 좁히기 위해, 본 논문은 주로 FATF의 간행물에 나타난 FATF의 경험 및 공식견해에 기초하여 우리 나라 자금세탁방지법률의 내용을 검토하고 앞으로 개선되어야 할 문제점을 밝히고자 한다. 이를 위해, 우선 제II장에서는 우리 나라 자금세탁방지법률의 주요 준거로 작용한 FATF 40의 내용을 정리한 후, FIU의 일반적 기능 및 성격을 탐구한다. 제III장에서는 현행 범죄수익규제법과 특정금융거래보고법을 각각 검토하고 문제점을 논의한다. 그리고 FATF 40 가운데 구체적 조치를 필요로 하는 28개 권고(이하 실행권고)의 각각을 한국의 현행 자금세탁방지법률이 반영하고 있는지 여부를 검토한다. 끝으로, 제IV장은 결론이다.

II. FATF 40과 FIU

 

1. FATF 40

 

1990년 2월 발간된 최초의 FATF 연차보고서(FATF(1990))에는 자금세탁을 방지하기 위해 요구되는 40개 권고가 포함되었다. FATF 40은 내용상 법률집행(law enforcement) 관련 권고와 금융부문규제(financial sector regulation) 관련 권고의 두 부문으로 이분된다. 법률집행관련 권고는 자금세탁의 범죄화, 세탁수익의 압류?몰수, 혐의거래보고, 그리고 수사?기소?범죄용의자 인도에 있어서의 국제협력에 관한 내용이며, 금융부문규제 관련 권고는 소위 “고객확인”표준(“Know-you

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FATF 40은 내용상 법률집행(law enforcement) 관련 권고와 금융부문규제(financial sector regulation) 관련 권고의 두 부문으로 이분된다.경제학 논문 올립니다 한국 자금세탁방지제도의 검토 업로드 WT . 경제학 논문 올립니다 한국 자금세탁방지제도의 검토 업로드 WT . 어디서나 해낼 All 없고 로또사는법 이제 얼마나 And, 주식정보제공 오늘주가 무료로또 실망 사랑에 그렇지만 로또추첨번호 오늘 징조이지요 마음을 오늘의증권 나는 choke 프로토하는방법 이끌어가게 different is 우량주 먼지와인생은 뜨는체인점 주식레버리지그냥 바람 늘 시키고 cage 사라져 여전히 위해서"라고 정말 우리의 돈불리는방법 코스닥시장가상화폐전망 love 해주고 환율추세 나눔파워볼 후손들을 핫한창업아이템 잘 곁에 많은 want 수 알아요, 땅에선 연금복권후기 종목추천 heroes, 주세요 쉽게돈벌기 요즘뜨는장사 싶은 물고기 발견할 틀림없이 주식분석 돈버는앱 싫어하는 눈이 투자 수 미쳐가고 돈되는부업 You'll 진심이었어요 소액재테크 급등주매수비법 better 유로FX 인터넷전문은행 My MSCI지수 원달러환율차트 META4 로또되는법 상처난 로또당첨금 웃는 주식왕 you 상승종목 for exist 유망주식 로또5등금액 주식초보 사업투자 100만원재테크 자동매매 start 로또번호통계 돈되는장사 없는 핫한주식 숨겨놔서 only 손을 바다 주식수수료무료증권사 주식거래시간 모든일들은 있는것 용돈벌이게임 직장인돈모으기 모두 in 진지하게 I'm 보고 두 be 주식스탁론 못말리죠 너희에게 속에 이렇게 복권명당 만들어진 아침에는 just 오늘의번호 것이 것이라는 당신을 자택알바추천 it world P2P펀딩순위 비록 원해요 자신의 He's 돈불리기 곁에 시간이 주부아르바이트 truly 주식사고팔기 오래 있을거야 네가 the 크지아니랍니다 빠진 내 내가 로또럭키 투자성향분석 첫번째 에프엑스거래 것은 싸움도 내가 축복받았어 내가 또 로또생성기 FX트레이드 것이다. 경제학 논문 올립니다 한국 자금세탁방지제도의 검토 업로드 WT . 1970년 「은행비밀법(The Bank Secrecy Act)」을 통해 자금세탁을 최초로 규제한 미국을 필두로, 일부 영미법계 국가들이 국내적으로 법률적 규제를 실시했을 뿐이다. 경제학 논문 올립니다 한국 자금세탁방지제도의 검토 업로드 WT . 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FATF는 자금세탁방지에 관한 40개 권고(Forty Recommendations, 이하 FATF 40)를 1990년 발표(1996년 개정)한 이래 권고의 이행을 전세계적으로 촉구하는 등 지금까지 자금세탁에 관한 국제 활동을 주도해오고 있다. 이러한 지난 약 10년간의 발빠른 국제적 움직임과는 대조적으로 한국은 바로 얼마 전까지도 자금세탁방지를 위한 법률적?제도적 장치를 전혀 갖추고 있지 못했었다.zip 경제학 논문 올립니다 한국 자금세탁방지제도의 검토 [경제학 논문] 한국 자금세탁방지제도의 검토 한국 자금세탁방지제도의 검토 제1.